358 статья уголовного кодекса украины

В каких случаях банк может привлечь неплательщика по кредиту к уголовной ответственности? Банк может привлечь к уголовной ответственности неплательщика по кредиту, если будет установлено, что при получении ссуды заемщик предоставил о себе или о своем имуществе недостоверную информацию, подделал документы о своей платежеспособности или предоставил фиктивный залог. Уголовное дело также может быть возбуждено в отношении должника, не выполняющего вступившее в силу решение суда о взыскании средств в пользу банка. В зависимости от обстоятельств могут применяться одна или несколько из следующих статей УК : мошенничество ст. Уголовные дела по данным статьям могут возбуждаться как в отношении физических лиц, так и в отношении должностных лиц предприятий. Мошенничество с финансовыми ресурсами Если для получения кредита заемщик предоставляет в банк недостоверную информацию, действия заемщика можно расценивать как мошенничество с финансовыми ресурсами. К примеру, в справке о доходах был завышен размер заработной платы, в балансе предприятия были искажены финансовые показатели. При этом для квалификации действий как мошенничества с финансовыми ресурсами, необходимо, чтобы недостоверная информация предоставлялась в банк исключительно с целью облегчения получения кредита. Если же недостоверная информация предоставляется с целью получения и дальнейшего невозврата кредита, существуют основания для применения более тяжкой ст. Недостоверность документов может быть установлена разными способами: в результате работы службы внутренней безопасности банка, запроса банка к работодателю заемщика, в процессе гражданского либо хозяйственного разбирательства или в процессе обращения взыскания на залоговое имущество. В таких случаях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика или должностных лиц компании может, как сам банк, так и правоохранительные органы по собственной инициативе. Случаи привлечения к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами нередки. Типичный пример из практики: по ст. Недостоверность документов, предоставленных заемщиком банку, была установлена уже на стадии взыскания с должника, и послужила основанием для возбуждения уголовного дела. Мошенничество Если заемщик предоставил в банк недостоверную информацию изначально не имел намерения возвращать кредит, действия заемщика могут квалифицироваться как мошенничество. Типичный пример мошенничества: работник банка в сговоре с другими лицами, которые не являются сотрудниками банка, выдает кредит на подставное лицо. Максимальное наказание по этой статье — лишение свободы на срок до двух лет. Учитывая, что мошенничество с финансовыми ресурсами ст. В том случае, если подделка документов совершается должностным лицом предприятия вместо ст. Невыполнение судебного решения Если процедура взыскания с должника была банком полностью пройдена, а должник средства не вернул, физические лица и должностные лица предприятий могут быть привлечены к уголовной ответственности за невыполнение решения суда. Таких случаев сравнительно. Главным аргументом обвинения в таких делах является тот факт, что у должника была реальная возможность исполнить судебное решение — он имел имущество за границей, достаточный ежемесячный доход и т. Единственным способом защиты должника в таких случаях может быть доказательство того, что у него действительно нет реальной возможности погасить обязательства в данный момент. Как защититься Заемщикам необходимо крайне внимательно относиться к документам, которые они предоставляют в кредитные учреждения, и к содержанию кредитных договоров, которые они подписывают. Поскольку процесс выдачи кредита подробно документируется, любая неточность, оплошность, завышение финансовых показателей заемщика может стать причиной серьезных неприятностей. Если выплата по кредиту будет осуществляться исправно — вероятность того, что банк заметит подлог, довольно мала. Однако даже в случае абсолютно исправной оплаты по кредиту, заемщик, предоставивший недостоверные данные банку, не застрахован от привлечения к уголовной ответственности. Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции. Однако для физического лица, давшего в банк для ознакомления ложную справку. Те же действия, совершенные повторно или причинили крупный материальный ущерб, - наказываются штрафом от трех тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет. Предлог «с», использованный законодателем, указывает на то, что приговоре наряду со штрафом от одной тысячи до двух тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан обязательно должно присутствовать и лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет; наряду со штрафом от трех тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан обязательно должно присутствовать и лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет. Лишить права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет можно только субъект хозяйственной деятельности-ФЛП, либо должностных лиц субъектов хозяйственной деятельности. Из этого следует, что субъект преступления ст. Также законодатель относит эти деяния к преступлениям в сфере хозяйственной деятельности раздел VII Особенной части УК Украины. При этом для их получения к указанным органам необходимо подать целый ряд документов, которые подтверждают право такого лица на субсидию или кредит…. В случае официальногооформленного всеми процедурамипредоставления гражданином Украины справки о доходах в банк у последнего не возникает обязательства выдать без залоговый кредит потенциальному заёмщику, а следовательно не возникает у меня право на получение этого кредита, а раз нет права, то нет и ст. Использование любых материалов, размещенных на сайте, разрешается при условии ссылки на Forbes. Для интернет-изданий обязательна прямая, открытая для поисковых систем гиперссылка. Ссылка должна быть размещена вне зависимости от полного либо частичного использования материалов. Гиперссылка для интернет-изданий — должна быть размещена в подзаголовке или в первом абзаце материала. Перепечатка, копирование, воспроизведение или иное использование материалов, в которых содержится ссылка на агентства Iнтерфакс-Україна, Українськi Новини, УНІАН, Комсомольскую правду в Украине, а также Reuters и Associated Press, строго запрещены. Категорически запрещено перепечатывать материалы, опубликованные в рамках партнерства с Русской Службой Би-би-си и Украинской службой Би-би-си. Материалы, отмеченные знаком «Реклама», публикуются на правах рекламы.